Mélissa, personal banker

Comment décririez-vous votre rôle de personal banker ?

Un personal banker, c’est une personne attitrée qui suit un client dans tous ses projets et toutes les étapes de sa vie. Il aide à planifier le futur et à faire avancer le client dans ses projets de vie.

Mon rôle en tant que personal banker, c’est donc d’accompagner mes clients dans les moments importants de leur vie financière. Que ce soit dans la gestion de leur patrimoine, la protection de leur famille ou la planification financière, je suis là pour les conseiller et les aider à prendre les bonnes décisions tout en construisant une relation de confiance sur le long terme.

À quoi ressemble le quotidien d’un personal banker ?

Mon quotidien, c’est avant tout des échanges humains. Je rencontre mes clients, nous échangeons sur leurs priorités et leurs projets. Je leur propose ensuite des solutions personnalisées pour parvenir à leurs objectifs. Chaque journée est différente, parce que chaque client a des besoins uniques.

Comment êtes-vous arrivée à cette fonction ?

J’ai commencé à travailler chez ING en 2010. J’ai exercé différentes fonctions au sein des agences en tant que chargée de clientèle : j’octroyais des crédits à la consommation, des crédits hypothécaires, des assurances, etc.

Après quelques années à ces postes, je me suis ensuite orientée dans l’investissement en tant que general banker investment. Puis, en 2021, j’ai évolué vers la fonction de personal banker.

Quel type de relation entretenez-vous avec vos clients ? 

C’est une relation de confiance, car le client se confie sur son patrimoine, sa vie privée. En tant que personal bankers, nous entrons dans l’intimité des familles.

C’est aussi une relation qui s’inscrit dans le temps. J’accompagne mes clients à différentes étapes de leur vie, il y a donc une vraie proximité et une continuité dans nos échanges. C’est d’ailleurs ce qui m’anime, le contact humain et cette proximité avec les clients.

Le travail en équipe est-il important dans votre métier ?

Oui, c’est même la vraie force du métier. Puisque nous sommes l’interlocuteur privilégié de nos clients, nous collaborons régulièrement avec d’autres experts afin de les aider. Tant pour leurs crédits et leurs assurances que pour leurs projets professionnels.

Nous sommes également soutenus par une équipe d’économistes qui établit la stratégie d’investissement de la banque en tenant compte du contexte économique et géopolitique. Cette synergie permet d’offrir un service complet et de qualité.

Ce que j’apprécie au sein du Personal Banking, c’est l’entraide entre collègues et le support du management et des équipes centrales dans l’atteinte des objectifs.

Quelles sont les compétences ou qualités indispensables pour être un bon personal banker aujourd’hui ?

Selon moi, un bon personal banker c’est avant tout quelqu’un qui est capable d’écouter l’autre et qui possède de belles qualités humaines. Il faut aussi être un bon pédagogue et pouvoir maitriser la matière financière tout en la rendant compréhensible pour les clients. Il faut également aimer relever des défis commerciaux avec une grande autonomie.

Est-ce que vous continuez à apprendre ? 

Oui, nous continuons à nous former en permanence. Le secteur évolue vite, il est donc important de rester à jour pour apporter des conseils pertinents à nos clients. Nous avons par ailleurs accès à des formations très variées, qui portent autant sur la matière financière que sur des compétences comportementales.

Qu’est-ce qui vous rend fière d’être personal banker ?

Ce qui me rend fière, c’est d’obtenir la confiance de mes clients. Cela me permet de les accompagner dans la concrétisation de leurs projets et de voir l’impact de mon travail dans leur vie.