Senior Financial Crime Officer

Le/la Senior Financial Crime Compliance Officer intervient en tant qu’expert(e) des dispositifs de prévention du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme (LCB-FT), de la lutte contre la corruption et des sanctions financières internationales.

Vous exercez une fonction de conseil en conformité et êtes en support de l’analyste de 2e Ligne de Défense qui analyse et statue sur les alertes provenant de nos systèmes de détection et participant à la vigilance constante tant pour les clients de Wholesale Banking (WB) ainsi que sur les clients Retail Banking (RB).

Vous êtes rattaché au Head of Financial Crime Compliance d’ING France.

Vos missions principales s’articuleront sur les axes suivants :

1) Sur le périmètre Wholesale Banking (WB) :

• Maintenir et faire évoluer la cartographie des risques LCB-FT en intégrant les spécificités françaises dans la méthodologie du Groupe par l’identification de risques locaux liés aux différents axes réglementaires (clients, pays, transactions, produits et canaux de distribution) ;

• Evaluer les risques cartographiés ci-dessus et proposer des actions de remédiation le cas-échéant ;

• Vous assurez le back-up concernant le traitement des alertes de 2eme niveau, potentielles analyses AML/examens renforcés, ainsi que les réponses aux droits de communication et réquisitions judiciaires ;

• Piloter et optimiser le dispositif de surveillance des transactions (monitoring automatique et manuel), en tenant compte des spécificités liées aux produits commercialisés et de la typologie des clients d’ING France ;

• Proposer des ajustements aux règles de détection pour refléter les typologies de risques propres aux activités de banque d’investissement (backtesting et TM risk assessment) ;
  
• Collaborer avec les équipes KYC/IT/Data pour améliorer les outils de TM ;

• Seconder l’analyste 2LoD sur le traitement des alertes générées par les outils de détection et coordonner leur traitement avec les équipes dédiées.

2) Vous assurez également une fonction de conseil relative aux tâches quotidiennes liées à la LCB FT au sein d’ING France (sur les périmètres WB et RB) :

• Mise à jour régulière de la classification des risques et notation des clients (matrices WB et RB) ;

• Mise à jour régulière des listes pays ;

• Assurer la veille juridique sur les impacts réglementaires et les nouvelles techniques de blanchiment ;

• Rédiger, revoir et diffuser les politiques, procédures et modes opératoires en lien avec la LCB/FT appartenant à la deuxième ligne de défense ;

• Contribuer à la formation en participant à la sensibilisation sur la lutte anti-blanchiment au sein de l’entreprise en donnant, avec le support de l’équipe FCC, des sessions d’information ou de formation au personnel ;

• Traitement des demandes d’entrée et revue en relation (MLRO advice) ; Assurer le back-up concernant la rédaction et envoi des déclarations de soupçons (RB et WB) via l’outil Ermes.